Вклады втб

Интернет-банкинг

Управлять расчетным счетом корпоративные клиенты могут с помощью:

  • интернет-банка;
  • мобильного приложения, совместимого с Android и iOS;
  • офлайн-клиента (только для клиентов, выбравших решение iBank2).

«ВТБ» предлагает два независимых решения онлайн-банкинга для бизнеса (это связано с разными техническими реализациями систем ДБО для клиентов «ВТБ24» и «ВТБ Банк Москвы»):

  • «ВТБ Бизнес Онлайн» (от компании-разработчика «Степ Ап Лаб»);
  • «Интернет Банк-Клиент» (от компании-разработчика БИФИТ, продукт iBank2).

Примеры интерфейса системы ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн».

Интерфейс системы «Интернет Банк-Клиент».

Оба решения предоставляют широкие возможности по работе не только со счетом (переводы, платежи и т.п.), но и с дополнительными функциями:

  • перечисление заработной платы;
  • электронный документооборот с банком;
  • прямая интеграция с «1С:Бухгалтерия» (за счет специального модуля);
  • работа с валютными операциями (оформление паспортов сделок, справки и т.п.);
  • отзыв документов;
  • управление бизнес-картами;
  • просмотр новостей банка.

Система «Банк-Клиент» работает в любом современном браузере. Безопасность обеспечивается дополнительными факторами (помимо пароля):

  • USB-токен;
  • SMS-пароли.

Для взаимодействия с токеном понадобится установка драйверов (поддерживаются не только распространенные платформы, такие как Windows, MacOS, но и Linux-системы, есть даже готовые пакеты для Ubuntu).

Рейтинги

  • Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2019 — 1-8 место (0 р./первый год)
  • Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2019 — 1 место (77 898 р./год)
  • Стоимость обслуживания компании B2B 2019 — 14 место (33 598 р./год)
  • Стоимость обслуживания сервисной компании 2019 — 2 место (57 347 р./год)
  • Стоимость обслуживания оптовой компании 2019 — 17 место (269 456 р./год)
  • Forbes: надёжные российские банки с рейтингом BBB- и BB+ (Fitch) 2019 — 5 место
  • Лучшие интернет-банки для микро-бизнеса 2018 — 15 место
  • Лучшие интернет-банки для торгово-сервисных предприятий 2018 — 15 место
  • Рейтинг эффективности интернет-банков для компаний, ведущих ВЭД 2018 — 15 место
  • Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2018 — 17 место (16 350  р./год)
  • Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2018 — 18 место (33 102  р./год)
  • Стоимость обслуживания компании B2B 2018 — 17 место (33 258  р./год)
  • Стоимость обслуживания компании B2С 2018 — 10 место (161 658  р./год)
  • Стоимость обслуживания розничного магазина 2018 — 18 место (935 975  р./год)
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (iPhone) 2017 — 12 место
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (Android) — 12 место
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (iPhone) — 12 место
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (Android) — 12 место
  • Клиентский опыт при открытии расчетного счета 2017 — 13 место
  • Рейтинг эффективности интернет-банков для микро-бизнеса 2017 — 18 место
  • Рейтинг эффективности интернет-банков для торгово-сервисных предприятий 2017 — 18 место
  • Рейтинг эффективности интернет-банков для компаний, ведущих ВЭД 2017 — 17 место
  • Рейтинг стоимости банковского обслуживания предпринимателей-фрилансеров в Москве 2017 — 20 место
  • Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги юридическим лицам — 13 место
  • Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги физическим лицам 2017 — 17 место
  • Рейтинг стоимости банковского обслуживания розничных магазинов в Москве 2017 — 21 место
  • Зарплатный проект 2017 — 7 место

Тарифы


Тарифы

1. Базовые

«Мой онлайн»

Комиссия:
Брокера за сделки — 0,05% от суммы.
Биржи за сделки — 0,01% от суммы.
За обслуживание — 0 ₽ в месяц.

«Инвестор стандарт»

Комиссия: 
Брокера за сделки — 0,0413% от суммы.
Биржи за сделки — 0,01% от суммы.
За обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка.
Если сделок не было — бесплатно.

«Профессиональный стандарт»

Комиссия брокера за сделки зависит от дневного оборота*:

До 1 млн ₽ — 0,0472%;
От:
1 до 5 млн ₽ — 0,0295%;
5 до 10 млн ₽ — 0,02596%;
10 до 50 млн ₽ — 0,02124%;
50 до 100 млн ₽ — 0,0195%;
Больше 100 млн ₽ — 0,015%.

Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

2. Владельцам пакета «Привилегия»

«Инвестор привилегия»

Комиссия брокера за сделки — 0,03776% от суммы.

Комиссия брокера за сделки зависит от дневного оборота:

До 1 млн ₽ — 0,04248%;
От:
1 до 5 млн ₽ — 0,02714%;
5 до 10 млн ₽ — 0,0236%;
10 до 50 млн ₽ — 0,02006%;
50 до 100 млн ₽ — 0,01825%;
Больше 100 млн ₽ — 0,01440%.

Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

3. Владельцам пакета «Прайм»

«Инвестор прайм»

Комиссия: 
Брокера за сделки — 0,03455% от суммы.
Биржи за сделки — 0,01% от суммы.
За обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

«Профессиональный прайм»

Комиссия за сделки зависит от дневного оборота*:

До 1 млн ₽ — 0,04248%;

От:
1 до 5 млн ₽ — 0,02596%;
5 до 10 млн ₽ — 0,02242%;
10 до 50 млн ₽ — 0,01888%;
50 до 100 млн ₽ — 0,015%;
Больше 100 млн ₽ — 0,012%.

Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

Исключение: комиссия не берется за сделки с облигациями федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н).

4. Скидки и бонусы

Маржинальное кредитование в течение одной торговой сессии — бесплатно.

Доступ к трейдинговой программе Quik — бесплатно.

Покупать или продавать активы можно делать по звонку трейдерам — первые пять заявок бесплатны. Исключение: на тарифе «Мой онлайн» все сделки по звонку платные.

Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание меньше:

— 105 ₽ в месяц, если на счете до 1,5 млн акций ВТБ;
— 60 ₽ в месяц, если на счете от 1,5 млн до 45 млн акций ВТБ;
— 30 ₽ в месяц, если на счете 45 млн акций ВТБ.

Также если у владельцев тарифов «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт на счете 1,5 млн акций ВТБ, они начинают обслуживаться по более сниженным комиссиям тарифов «Инвестор привилегия» и «Профессиональный привилегия».

Чтобы комиссия была снижена, нужно владеть соответствующим количеством акций ВТБ на дату первой сделки в месяц.

Дополнительные услуги для владельцев расчетных счетов в банке ВТБ

Регистрация бизнеса

Помощь в регистрации ИП и ООО. Подайте заявку на сайте банка и зарегистрируйте свой бизнес абсолютно бесплатно, без оплаты пошлины и похода в налоговую службу. Вы получите уникальное предложение от банка сразу открыть в ВТБ РКО. Всего три шага, и сотрудники банка начнут подготовку документов для регистрации. Предпринимателям нужно предоставить скан-копию удостоверения личности и СНИЛС. Для юрлиц пакет дополняется документом, подтверждающим наличие юридического адреса. Подайте заявку на регистрацию бизнеса в ВТБ, изучите тарифы РКО и сразу резервируйте счет.

Эквайринг

Услуга эквайринга доступна всем клиентам, независимо от оборота компании. В банке помогут подобрать подходящую программу эквайринга и оборудование. Оставьте заявку на сайте ВТБ на подключение эквайринга – тарифы для юридических лиц зависят от выбранной программы. Получите оборудование для приема платежей POS-терминалы, POS-системы, m-POS терминалы для бизнеса или воспользуйтесь системой интернет-эквайринга для платежей на сайте. Приступайте к работе. Поступившие средства зачисляются на р/с в течение дня. Услуга не требует открытия дополнительного счета.

Кредитование бизнеса

В тарифы РКО для юридических лиц в ВТБ включена возможность получения кредита. Банк предлагает карточный продукт, что удобно для ведения хозяйственных расходов, командировочных. Возможности карт неограниченны: можно оплачивать покупки как со смартфона, так и в интернете. Как для начинающих предпринимателей, так и для владельцев крупного бизнеса, принявших решение открыть расчетный счет для ООО ВТБ 24, предусмотрен большой выбор кредитных продуктов. Доступно рефинансирование займов. Кредит можно получить на развитие и расширение бизнеса, с обеспечением и без. Для клиентов предусмотрены лояльные условия.

Банковские гарантии

Условия получения банковских гарантий зависят от формы их выпуска. ВТБ – один из немногих банков, выпускающий международные гарантии. Они позволяют клиентам вовремя исполнять обязательства по платежам, участвовать в госзакупках и тендерах. В зависимости от суммы и условий контракта определяется срок выпуска. Все тарифные планы РКО включают возможность получения экспресс-гарантии.

Зарплатный проект

Если у вас есть открытый в ВТБ расчетный счет для ИП, тарифами банка предусмотрено подключение зарплатного проекта. Эта услуга актуальна для работодателей, которые хотят выдавать зарплату сотрудникам на карту. С ее помощью можно значительно сократить объем кассовых операций. В ВТБ зарплатный проект можно подключить при наличии трех сотрудников, тарифы для юридических лиц указаны на сайте. Воспользоваться зарплатным проектом может любая организация. Средства на зарплатные карты зачисляются в день отправки реестра.

Овердрафт

Чтобы не столкнуться с проблемой, когда нужно произвести платеж, а средств на расчетном счете недостаточно, подключите овердрафт. Банк предоставляет авансовый платеж сразу после открытия счета, а постоянным клиентам доступен овердрафт до 70 % от оборота. Срок кредитного договора на овердрафт согласовывается в ВТБ, тарифы РКО на него не влияют.

Как открыть счет?

Как закрыть счет?

Согласно действующему законодательству и внутреннему регламенту банка, расчетный счет для ИП ВТБ и ООО можно закрыть при условии, если у клиента нет задолженности перед банком. Процедура закрытия проста, выполняется как дистанционно, так и при личном визите в отделение банка. Расторжение договора с банком возможно только в том отделении, где открывался счет. Закрытие счета в ВТБ занимает до трех рабочих дней.

Документы для открытия расчетного счета в банке «ВТБ»

Индивидуальным предпринимателям

  • удостоверение личности индивидуального предпринимателя;
  • СНИЛС, ИНН;
  • свидетельство о регистрации;
  • образец подписи;
  • выписка из ЕГРИП;
  • образец оттиска печати.

Если ИП действует более трех месяцев, необходимо предоставить документы финансовой отчетности, в том числе справку по форме КНД 1120101.

Юридическим лицам

  • учредительные документы и Устав;
  • ОГРН;
  • удостоверение личности и ИНН лица, открывающего счет;
  • удостоверение личности и ИНН лица, имеющего право подписи;
  • образец оттиска печати;
  • лицензию, если деятельность компании предусматривает ее наличие;
  • приказ о назначении руководителя;
  • анкету руководителя;
  • заявление на открытие счета (от руководителя).

Все документы предоставляются в оригинале.

Тарифы банка ВТБ 24 для физических лиц по картам

Стандартна карта – это ключ к средствам, которыми можно распорядиться по своему желанию и личному усмотрению. Пользователь продукта самостоятельно решает, сколько и когда ему потратить. Любая кредитная карта – это своеобразный электронный кошелек, средствами с которого можно оплатить покупки и услуги, решая разные неотложные вопросы. Вот примеры самые распространенные тарифы ВТБ 24 для физических лиц по дебетовым и кредитным картам:

Пакет Лимит в день тыс руб Лимит в месяц тыс руб
Дебетовые
Базовый 100 600
Классический 100 1000
Золотой 250 1000
Платиновый 350 2000
Привилегия 400 2000
Кредитные
Карманная 100 1000
Классическая 100 1000
Золотая 250 2000
Платиновая 350 3000

Показатели лимита зависят от общей категории используемого пакета. Что касается лимита для снятия средств, то для банкоматов и касс ВТБ они полностью равны.

Скидки и бонусы

Доступ к трейдинговой программе Quik — бесплатно.

Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание меньше:

  • 105 ₽ в месяц, если на счете до 1,5 млн акций ВТБ;
  • 60 ₽ в месяц, если на счете от 1,5 млн до 45 млн акций ВТБ;
  • 30 ₽ в месяц, если на счете 45 млн акций ВТБ.

Также если у владельцев тарифов «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт на счете 1,5 млн акций ВТБ, они начинают обслуживаться по более сниженным комиссиям тарифов «Инвестор привилегия» и «Профессиональный привилегия».

Чтобы комиссия была снижена, нужно владеть соответствующим количеством акций ВТБ на дату первой сделки в месяц.

Куда можно инвестировать?


Куда можно инвестировать?

Облигации ВТБ

Облигация похожа на вклад — вам регулярно платят проценты по определенной ставке. Такие платежи называются купонами. Ставка купона по сравнению с процентами по вкладу в том же банке, как правило, выше. Когда закончится срок облигации — вам должны вернуть номинальную стоимость облигации.

Ставка купона — 7% годовых
Периодичность выплат — 2 раза в год
Возврат денег — сентябрь 2020 года
Номинал одной облигации: 1 000 ₽
Начать инвестировать — от 10 000 ₽

Удобно выводить деньги с ВТБ Инвестиции.
Если срочно понадобились деньги, облигации можно в любой момент продать на бирже по рыночной цене без потери накопленных процентов, и вывести средства. Цена облигации может быть как выше цены покупки, так и ниже, но для облигаций со сроком погашения до одного года она почти не меняется.

Надежность банка ВТБ.
Покупая облигацию, как и в случае с вкладом, вы даете деньги банку в долг, а он отвечает перед вами своим имуществом. Если сравнивать облигации и вклад, то основной риск — потенциальное банкротство. Инвестиции не застрахованы АСВ, но если вы верите в надежность банка, то облигации могут принести более высокий доход.

А так же читайте про — Что такое ИИС ?

Post Views:
9 799

ВТБ тарифы для физических лиц: все тарифы

Сразу стоит отметить, что без начисления комиссии допускается получить средства в размере выше 100 тысяч рублей. Это правило действует в случае, если деньги присутствовали на персональных счетах более 40 дней.

Комиссия за списание денег в отделении не выше 100 тысяч неизменна, она равна 1000 рублей. Пользователям организации всегда открыта возможность снимать наличные в обычных терминалах в сумме не более 100 тысяч рублей.

Одновременно с этим организация установила дополнительного плана вознаграждение относительно тарифа за перевод в банке, выполненный в валюте. Если указать на полноценную оплату понесенных трат в иных банках, комиссия будет равна примерно 20 единицам валюты в виде дополнения к главному тарифу за ту или иную операцию. В данном правиле есть свои особые исключения, оно не распространяется на категории активов:

  1. Банком выдаваемые кредиты в виде наличных.
  2. Начисленная оплата труда, входящая в состав зарплатного проекта финансовой организации.
  3. Деньги, ранее зачисленные наличными.
  4. Бонус, который банк выплатил обладателям депозита и деньги, находящиеся у постоянного клиента более 40 суток.

Более подробный перечень основных категорий и виды тарифов перечислены в Сборнике обозначенных тарифов организации ВТБ.

Условия расчётно-кассового обслуживания в ВТБ

В настоящий момент офисы «ВТБ» располагаются преимущественно в Москве (более 80 отделений и 350 банкоматов).

Корпоративный сектор — одно из приоритетных направлений деятельности для банка ВТБ. Он обслуживает более 500 тыс. юридических лиц и ИП (из них свыше 170 тыс. клиентов работает с банком более 5 лет).

Специально для малого бизнеса ВТБ предлагает:

  • специальный тариф с бесплатным ведением счёта (есть ограничение по времени использования);
  • онлайн-сервис для регистрации в ФНС (с бесплатным получением ЭЦП и дистанционной подачей документов);
  • специальные скидки от партнёров, через отдельную онлайн-площадку (маркетплейс);
  • большой выбор кредитных продуктов.

При оплате пакетов РКО сразу на длительное время могут предоставляться дополнительные скидки.

В некоторых пакетах возможно подключение отдельных опций, которые позволяют экономить на:

  • совершении платежей;
  • операциях с наличными;
  • ВЭД;
  • переводах в пользу физических лиц.

Стоимость открытия второго и последующих счетов

В рамках одного пакета банк предлагает подключение и обслуживание только одного рублёвого расчётного счета.

То есть, если вам нужен дополнительный счёт в рублях, то вы можете открыть его либо в рамках стандартного тарифа, либо в рамках еще одного пакета обслуживания.

Можно выбирать любой из имеющихся пакетов. Ограничений по количеству нет.

Исключение составляет пакет «На старте», который доступен только новым клиентам. Его можно подключить только к одному расчётному счёту. Продолжительность обслуживания на этом пакете РКО не может превышать 12 месяцев.

Стоимость валютного счёта

Во всех пакетах РКО предусмотрено бесплатное открытие одного счета в иностранной валюте. Все дополнительные открываются только на стандартных условиях (для каждого счёта).

Открытие — 3000 р.

Ведение счетов в иностранной валюте осуществляется только по стандартным тарифам:

  • Ведение (с использованием системы ДБО) — 600 р./месяц (для отдельных валют могут взиматься проценты со среднемесячного остатка, например, для евро — 0,08%, для датских крон, японских йен и швейцарских франков — 0,15%, но сумма комиссии не может быть менее 600 р.).
  • Если вы обсуживаетесь по пакетам «Всё включено» и «Большие обороты», то к расчетному счету в иностранной валюте, открытому в рамках пакета РКО, возможно подключение специальной опции «ВЭД». Тогда ведение счёта — бесплатно (есть ограничения по валютам). Стоимость опции — 6000 р./месяц.

Валютный контроль

Во всех случаях комиссии указаны без учёта НДС:

  • Постановка контракта на учёт — бесплатно (если документы предоставляются по форме банка).
  • Снятие с учёта — 50 долларов (если не было операций), 200 долларов (если контракт/договор переводится в другой банк).
  • Выполнение функций контроля по валютным сделкам — 0,13% (минимум 10 долларов, максимум — 2000 долларов США), при условии электронного документооборота.

При активной опции «ВЭД»:

  • Валютный контроль при совокупной сумме операций до 6 млн. р./месяц — бесплатно.
  • Свыше 6 млн. р. — по стандартным тарифам.

Продление операционного дня

Стандартный операционный день для всех кассовых узлов и подразделений в Москве и Московской области длится до 17:00 по местному времени. В региональных подразделениях может быть установлен другой режим работы.

Проведение платежей после указанного времени возможно с простановкой специального признака «платеж во внеоперационное время» и только через систему ДБО. Комиссия за услугу — 0,1% (минимум 200 р., взимается дополнительно к стандартной комиссии).

Проведение таких переводов возможно в период с 17:00 до 19:00 (по Москве).

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий